Hisse Temettü Hesaplama

Yatırım amacıyla aldığınız bist hisse senedinin temettü (kar payı) miktarını temettü hesaplama aracımız ile net ve brüt olarak hesaplayabilirsiniz. Aşağıdaki temettü veren tüm bist hisseleri bulunmaktadır. Tek yapmanız gereken hisseyi seçip pay adedini (lot) girin ve alacağınız temettüyü öğrenin.

Temettü nedir?

Temettü, bir şirketin karından belirlediği oranda nakit para olarak hisse sahiplerine dağıttığı miktardır. Elinizdeki pay adedine göre ne kadar temettü alacağınız belirlenir. Şirketin temettü dağıtıp dağıtmayacağı eğer dağıtacaksa ne zaman ve miktarı ise şirketin genel kurulunda belirlenmektedir. Bazı şirketler temettü dağıtmayıp büyümeye odaklanır, bazıları ise dağıtır. Bu tamamen şirketin bir davranış şeklidir. Uzun vadeli yatırımcıların odaklandıkları temel değer ise şirketin büyümesi ve alacakları temettülerdir. Öyle örnekler mevcut ki yaptıkları hisse senedi yatırımlarıyla hayatının geri kalanını sadece temettüler ile devam ettiren yatırımcılarımız mevcuttur. Temettü emekliliği kavramı tam da bu tip uzun vadeci yatırımcıları işaret etmektedir. Örneğin yıllarca biriktirdiği ve elinde 100.000 lot Ereğli (eregl) hissesi olan bir kişi 2022 yılında 400.500 TL net temettü geliri elde edecektir.

Temettü almak için hisseyi ne zaman almalıyım?

Temettü verecek hisseyi en son 1 gün öncesine kadar almanız gerekmektedir. Örneğin; Çarşamba günü temettü verecek hisseyi en geç Salı günü almalısınız. Fakat şunu unutmayın temettü verilecek gün hisse senedi temettü vereceği gün brüt temettü kadar düşük fiyattan açılır. Örneğin A hissesi 30 mart günü 2 TL temettü ödeyecek ise, o gün 2 TL düşüşle açılış yapacaktır.

Temettü ne zaman hesabıma geçer?

Temettüler 2 iş günü sonra hesaba geçer. Çarşamba günü temettü veren hissenin temettü tutarı Cuma günü hesabınıza yatar.

Temettü de brüt tutar mı net tutar mı hesaba yatar?

Temettüler yatarken %10 oranında stopaj kesilerek yatar. Örneğin 1 TL temettü veren hissede lot başına 0.90 TL net temettü geliri elde edersiniz.

Örneğin bir şirketin her payınıza brüt 2 TL temettü verdiğini varsayarsak, elinizde de 300 adet hisse olsun. Şirket size bu paylarınız için 600 TL öder. Ancak %10’luk stopaj vergisi nedeniyle bu tutar yatırım hesabınıza 540 TL olarak yansır.

• 2 TL x 300 Hisse = 500 TL
• 600 TL %15 Vergi = 90 TL
• 600 TL – 90 TL = 510 TL

Temettü nasıl hesaplanır? Temettüden hangi vergiler kesilir?

Temettü için dediğimiz gibi %10 oranında stopaj kesintisi kesilerek hesaba yatar. Ayrıca temettü gelirinin yarısı o yıl için belirlenen istisna tutarından fazlaysa bir de gelir vergisi beyannamesi vermeniz gerekir. Örneklerle açıklayalım;

Örnek 1: Kişinin 2022 yılında net 70.000 TL de bir şirket hissesinden temettü yani kâr payı elde etmiştir. Kâr payından % 10 oranında 7.000 TL tevkifat yapılmıştır. Brüt temettü tutarı (70.000 / 0,90=63.000 TL olarak hesaplanır. Brüt 70.000 TL’lik kar payının yarısı gelir vergisinden istisna olduğdan, kalan 35.000 TL, 2021 beyan sınırını aşmadığından gelir vergisi beyannamesi verilmeyecektir.

Örnek 2: Kişi (mükellef), 2022 yılında brüt 500.000 TL tutarında kâr payı (temettü) elde etmiştir. Bu kişinin başka geliri bulunmamaktadır. Elde edilen kâr payı kurum bünyesinde %15 nispetinde vergi kesintisine tabi tutulmuş olup, bu tutar (500.000 x %15=) 75.000 TL’dir. Bu tutar o yıl belirlenen beyan sınırını geçtiği için beyan verilecektir;

• Kâr payı (temettü): 500.000 TL
• İstisna tutarı (500.000 X 1/2) = 250.000 TL
• Kalan tutar ( 500.000–250.000) =    250.000 TL
• Vergiye tabi gelir (Matrah) = 250.000 TL
• Hesaplanan Gelir vergisi: 68.570, kişi zaten 75.000 stopaj ödediğinden 75000-68570=6.430 TL vergi iadesi alacaktır.

Temettüler tek parça mı yoksa taksit taksit mi ödenir?

Genelde şirketler temettülerini tek parça da verirler fakat bazı şirketler de yılda 2 kez, 3 kez olmak üzere temettü açıklarlar. Örneğin vestel (vestl) ve vestel beyaz eşya (vesbe) gibi şirketler 2021 yılında 3 taksit halinde temettü ödeme kararı aldılar. Bu durumun önümüzdeki yıllarda diğer şirketler tarafından benimseneceğini tahmin ediyoruz.

Temettü verimi nedir?

Bir şirketin hisse senedinin temettü verdiği günkü fiyatına göre ne kadar temettü dağıttığını gösteren orandır.

Temettü Verimi = Toplam Ödenen Temettü / Şirketin Hisse fiyatı

Örneğin;  A şirketi hisse başına 1 TL temettü dağıttıysa ilgili yatırımcı için A şirketinin temettü verimi 1 TL / 10 TL = % 10 olarak hesaplanır. Yatırımcıların o hisse için ortalama maliyet fiyatına göre bu oran daha da düşük olabilir.

Temettü verimi ortalaması nasıl hesaplanır?

Aldığınız hissenin ilk yıl fiyatı 20 TL ve temettü ise %10 ise her hisse için 2 TL alınır. Sonraki yıl şirket eğer 1 TL temettü verirse bu sefer 1 / 20 = %5 temettü vermiş olur. Yani 2. yıl %5 temettü geliri alırız.

Bu durumda 2 yıl önce alınan hisseden ilk yıl için %10, 2. yıl içinde % 5 olduğundan temettü verimi %7,5 olur. Aynı şirket 3. yıl tekrar %10 oranında temettü verirse sizin ortalamanız % 9,17 olarak bulunur.

Bir hisseye her yıl 1000 TL yatırdıysanız ve temettü verimliliğiniz %10 ise o yıl için 100 TL karı cebinize koymuş olursunuz. Bunun anlamı şudur bu hisse 10 yılda kendini amorti etmiştir.

Temettüden gelen parayla tekrar hisse alınır mı?

Temettü olarak ödenen parayı ister nakit olarak çekip harcayabilirsiniz, isterseniz de tekrar aynı veya başka hisseyi alarak portföyünüzde değerlendirebilirsiniz.

2022 yılı hisselerin temettü miktarları ve tarihleri şu şekildedir

• AEFES – 1.6691 TL 20 Mayıs 2022 Cuma
• CCOLA – 2.1240 TL 18 Mayıs 2022 Çarşamba
• CEMTS – 0.2500 TL 16 Mayıs 2022 Pazartesi
• GWIND – 0.2524 TL 31 Ağustos 2022 Çarşamba
• KSTUR – 3.2882 TL 24 Ağustos 2022 Çarşamba
• PRKAB – 0.0477 TL 25 Mayıs 2022 Çarşamba
• AFYON – 0.0405 TL 31 Mart 2022 Perşembe
• AKBNK – 0.2097 TL 30 Mart 2022 Çarşamba
• AKMGY – 0.6500 TL Netleşmedi
• AKMGY – 2.2800 TL 4 Nisan 2022 Pazartesi
• AKSA – 1.6650 TL 21 Nisan 2022 Perşembe
• ALGYO – 1.6500 TL 25 Nisan 2022 Pazartesi
• ALKA – 1.4774 TL 19 Nisan 2022 Salı
• ALKIM – 0.7164 TL 21 Nisan 2022 Perşembe
• ARCLK – 1.9978 TL 28 Mart 2022 Pazartesi
• BFREN – 12.9264 TL 13 Haziran 2022 Pazartesi
• BOBET – 0.1303 TL 31 Mart 2022 Perşembe
• BRISA – 1.8251 TL 29 Mart 2022 Salı
• CIMSA – 1.3325 TL 31 Mart 2022 Perşembe
• DOAS – 5.1136 TL Netleşmedi
• EGPRO – 0.6718 TL Netleşmedi
• ELITE – 0.6750 TL 5 Nisan 2022 Salı
• ENJSA – 1.1160 TL 11 Nisan 2022 Pazartesi
• EREGL – 4.0050 TL 22 Mart 2022 Salı
• FMIZP – 4.0183 TL 22 Mart 2022 Salı
• FROTO – 11.7000 TL 24 Mart 2022 Perşembe
• ISCTR – 0.2694 TL 29 Mart 2022 Salı
• ISDMR – 2.7000 TL 22 Mart 2022 Salı
• ISYAT – 0.2500 TL 28 Mart 2022 Pazartesi
• KORDS – 0.7402 TL 24 Mart 2022 Perşembe
• OSMEN – 0.0881 TL 27 Nisan 2022 Çarşamba
• OSMEN – 0.0881 TL 27 Temmuz 2022 Çarşamba
• OSMEN – 0.0881 TL 26 Ekim 2022 Çarşamba
• OTKAR – 18.7500 TL 28 Mart 2022 Pazartesi
• OYAYO – 0.0587 TL Netleşmedi
• OYYAT – 0.9574 TL 31 Mayıs 2022 Salı
• POLTK – 0.9000 TL Netleşmedi
• SAHOL – 0.6750 TL 1 Nisan 2022 Cuma
• SELEC – 0.4500 TL 18 Nisan 2022 Pazartesi
• SODSN – 0.9792 TL 31 Mayıs 2022 Salı
• TATGD – 0.3015 TL 24 Mart 2022 Perşembe
• TKFEN – 0.6244 TL 26 Nisan 2022 Salı
• TOASO – 5.7600 TL 22 Mart 2022 Salı
• TTRAK – 20.2365 TL 28 Mart 2022 Pazartesi
• TURSG – 0.4108 TL 29 Nisan 2022 Cuma
• VBTYZ – 0.4500 TL Netleşmedi
• YGGYO – 1.5000 TL Netleşmedi
• YKBNK – 0.1065 TL Netleşmedi
• YONGA – 0.2300 TL 1 Nisan 2022 Cuma